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多位留學生換匯被騙損失慘重 使館:合法換匯

英國留學網-留學預警-2018年10月26日 10:01

對于出國在外的留學生來說,需要換匯的時候很多,但是每個人官方可換匯的額度是有限的,由此給了私人換匯的騙子可乘之機。

  對于出國在外的留學生來說,需要換匯的時候很多,但是每個人官方可換匯的額度是有限的,由此給了私人換匯的騙子可乘之機。

  由于不少留學生因為換匯損失慘重,今年以來,中國駐外多家使領館都曾發布提醒,稱多次接到中國公民來電反映遭遇換匯詐騙。立思辰留學360表示,這些受害人大都通過朋友互相推薦,在微信群中與換匯人聯系,輕信對方發來的或偽造或可取消的銀行轉賬截圖,導致被騙匯款,財產受損。



  留學生私下換匯被判刑 哪些行為涉嫌“洗錢”?

  詐騙?洗錢?雙重風險加身

  在很多國家,私下換匯與“洗錢罪”關聯密切,因為你無法確定換取的現金來源。如果是毒品交易、搶劫所得贓款,那么你持有過、又將這些錢通過購物、投資、置業等渠道用出去,就等于“洗錢”。相關案件偵破后,換匯者也將被牽連,輕則罰款、重則坐牢。

  華人律師呼吁海外中國公民及華人群體勿貪圖小利,務必通過正規、合法途徑換匯。不少僑領和留學生表示,華人換匯網站、微信群相當常見,新移民、新留學生的需求尤其明顯。

  也有僑領表示,他曾加入當地一個華人微信群,其中換匯參與者多達四百余人。“因為公開發言提醒群友私下換匯的危害,很快就被群主‘踢’出并拉黑”,這位僑領說。

  “一方面,確有人對私下換匯的風險認識不足,貪圖一時方便;另一方面,私下換匯門檻低、利潤高,有人想借此賺些快錢,有人則想長期牟利,明知有隱患也不惜鋌而走險,說到底是利令智昏”,海外華人法律界人士如此概括私下換匯行為。

  法律界人士提醒說,很多國家嚴打洗錢,私下換匯無法保證資金來源是否合法,易使換匯者淪為洗錢鏈條的一環,可能面臨法律處罰。

  隱患眾多,仍有人執意為之,首先是對私下換匯的危害認識不足,貪圖方便;另一方面,私下換匯門檻低、利潤高,有人想借此賺些快錢,有人則想長期牟利,說到底是利令智昏。

  律師提醒,一些海外生活中習以為常的行為,如代購、置業、經營公司等,如對涉及的大筆資金來源缺乏合理解釋,也存在被認定為洗錢的風險。在他看來,無論何種身份、從事哪些行業,都有必要掌握一些基本的經濟和法律常識。增強防范意識也必不可少,律師也提醒:“涉及現金交易、銀行賬目等,即使是親友要求幫忙,也要提高警惕。”

  哪些行為涉嫌“洗黑錢”?

  貪小便宜吃大虧,一些我們習以為常的行為,在很多國家存在“洗錢”犯罪的風險:

  隨身攜帶大量現金,且對現金來源無法給出合理解釋。

  自己在海外開設銀行賬戶,親友轉賬過來,想借此買房,且未說明資金來源。

  作為老板,用現金發工資,不通過銀行賬戶,員工拿了現金去消費可被認定為公司洗錢。

  從事代購往往需要大量現金,有人在當地找人私下換匯,但不了解現金來源。

  在微信群張羅換匯本身就涉嫌違法,拿到相關牌照才能從事金融服務。

  最后,為大家總結出了微信換匯騙子的幾種騙術,請大家一定要好好看!(敲黑板)

  微信換匯騙子的特征一般如下:

  1、以實時匯率或低于實時匯率的誘人條件換匯。有些人通過非法途徑得來的錢財,通過留學生的賬戶以低于市場價格的匯率進行中轉。同時利用的就是很多留學生為了節約錢,貪小便宜的心理,抓住了這個弱點進行行騙。而且私人換匯到賬比正規途徑快,同時還省去了高額的手續費。一旦被騙,只會給大家留下慘痛的教訓。。。

  有些以現金為主的企業為了逃避稅收,會把一部分現金定期通過留學生賬戶裝換成外幣,從而達到避稅的效果。偷稅漏稅本身也是違法的。

  2、堅決堅持先付人民幣;

  3、隨隨便便給你看自己的ID證件(假的);

  4、有時定位和他口中所述的所在地不一樣;比如說自己不在倫敦已經回國了,所以只能用轉賬的方式來換匯。

  5、朋友圈里你能看到的信息很少,而在這些能看到的信息里總會出現一輛豪車,來營造一種對方本身不缺錢,根本不會騙換匯這么點錢,然而誰知道這全都是騙子制造出來的假象。

  最后提醒大家,一定要通過正規的銀行進行換匯,千萬要擦亮眼睛,謹防上當受騙!!!

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